C’est une question qu’on me pose souvent, et elle mérite d’être clarifiée !
🔹 Le banquier est un interlocuteur que nous connaissons tous. Il agit dans le cadre de son établissement bancaire, avec une gamme de produits souvent limitée à ce que propose sa structure :
➡️ Livrets, comptes titres, assurances-vie maison
➡️ Crédits, solutions d’épargne, placements standardisés
Son rôle est important, mais il reste lié à des objectifs commerciaux internes, avec une approche souvent plus produit que stratégique.
🔹 Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP), de son côté, adopte une vision globale et personnalisée de votre situation. Son accompagnement couvre :
✅ L’optimisation fiscale
✅ Les investissements financiers & immobiliers
✅ La retraite, la prévoyance, la transmission
✅ Des solutions sur-mesure adaptées à votre profil (et non à un catalogue)
📊 Il agit comme un architecte de votre stratégie patrimoniale, que vous soyez salarié, indépendant, professionnel du médical ou chef d’entreprise. Il prend en compte votre situation personnelle et professionnelle, vos projets et vos objectifs de vie.
🔁 Et surtout, le CGP vous accompagne dans la durée, avec un suivi évolutif au fil des années.
💬 En bref :
👉 Le banquier vous propose des produits.
👉 Le CGP vous construit une stratégie.
Et vous, êtes-vous bien accompagné aujourd’hui ?